Бесплатная горячая линия

Как государство помогает многодетным семьям

В 2024 году в российском законодательстве отсутствует официальное определение многодетной семьи. Поэтому условия зависят от конкретной программы. Тем не менее, в РФ насчитывается более полутора миллионов семей, которые считаются многодетными.

В общем понимании многодетной семьей считается та, где родители воспитывают троих и более несовершеннолетних детей. Соответственно, мать и отец подвергаются повышенной финансовой нагрузке, ведь каждого ребенка нужно кормить, учить, лечить, одевать, обеспечить ему нормальные условия для проживания и даже платить налоги, если несовершеннолетний владеет каким-то имуществом.

Государство заинтересовано в повышении демографической ситуации, а потому всячески поддерживает подобные семьи, выделяя им субсидии, льготы и пособия в рамках различных программ. Такая поддержка может быть как региональной, так и федеральной, предоставляясь всем многодетным семьям, вне зависимости от региона их проживания. Если же государство в чем-то обделило таких граждан, они вправе требовать справедливости.

Ниже мы поговорим о том, что государство должно многодетным семьям.

Получение дополнительного вычета по имущественному налогу

Если многодетные родители владеют квартирой, домом или комнатой, государство обязано начислять им налог на имущество. Он платится ежегодно до 1 декабря по уведомлению, которое государство присылает каждому гражданину.

При этом, каждый собственник жилой недвижимости претендует на вычет. В данном случае, налог начисляют не на всю площадь квартиры, а лишь на определенную ее часть. Например, если вычет предоставляется на 50 м2, то владелец дома, площадью в 90 м2, будет платить налог лишь с оставшихся 40 м2.

Отметим, что получение таких вычетов не является льготой – их предоставляют всем гражданам без исключения. В данном случае не потребуется даже писать заявление – сотрудники ФНС буду самостоятельно вычитать положенную площадь, прислав уведомление с уменьшенными начислениями.

По умолчанию всем владельцам жилой недвижимости в РФ предоставляются следующие виды вычетов:

  • 50 м2 для жилого дома;
  • 20 м2 для квартиры или части дома;
  • 10 м2 для части квартиры или комнаты.

Закон о дополнительных льготах для многодетных семей вступил в силу в апреле 2019 года. Помимо общего вычета, предоставляемого по налогу на имущество, они претендуют на дополнительный, размер которого зависит от количества детей. В отличие от общего вычета, для получения дополнительного требуется подача заявления. То есть, правила в данном случае такие же, как и при получении налоговых льгот.

Стоит отметить, что для многодетных семей вычет по налогу на имущество работает задним числом. Соответственно, он начал предоставляться с 2018 года. Этот вычет должны учесть во всех начислениях, приходящих в уведомлениях за прошлый год. Если же его не учли, то необходимо подать заявление о пересчете налога.

Размер вычета для многодетных семей определяется следующим образом:

  1. Для квартир, комнат или частей квартиры – по 5 м2 на каждого несовершеннолетнего.
  2. Для жилых домов или части дома – по 7 м2 на каждого ребенка.

Допустим, многодетная мать владеет домом, площадью 70 м2. До 2019 года она получала налоговой вычет в размере 50 м2, платя налог за оставшиеся 20 м2. Но с учетом дополнительного вычета, женщине вообще не придется платить налог на недвижимость, поскольку за каждого из ее троих детей полагается вычет в 7 м2. Соответственно, итоговый вычет составит 71 м2, что больше фактической площади дома.

Налогоплательщики получают уведомления по почте или в свой личный кабинет. Дополнительно многодетные семьи должны проверять, начислили ли им дополнительные вычеты. Если их нет – необходимо заявлять о праве на получение льготы.

Особенности получения

Чтобы получить увеличенный вычет, необходимо подать заявление в ФНС. Самый простой вариант сделать это – заполнить специальную форму в личном кабинете налогоплательщика. Процедура займет несколько минут.

Иногда уведомление приходит, но без учета льготы. В таких случаях необходимо воспользоваться специальным сервисом ФНС для отправки уведомления об ошибке.

Получение повышенного стандартного вычета

Когда в семье появляется ребенок, родители получают право на стандартный налоговый вычет. Речь идет о сумме, на которую уменьшается доход граждан при расчете НДФЛ. По умолчанию за первого и второго ребенка можно получить по 1,4 тысяч рублей вычета. Таким образом, реальная экономия составит 182 рубля за каждого ребенка.

Начиная с третьего ребенка, вычет увеличивается до 3 тысяч рублей. Таким образом, каждый родитель в семье с тремя детьми сможет сэкономить 754 рубля в месяц. На двоих получается сумма в 1508 рублей, а годовая экономия семьи в данном случае превысит 18 тысяч рублей.

Если вы не использовали этот вычет ранее, хотя имели на него право, вы можете заявить о возврате налога. По декларации это можно сделать за три предыдущих года, а на работе – с начала текущего года.

Оба родителя могут получать детские вычеты ежемесячно до тех пор, пока общий доход с начала года не превысит сумму в 350 тысяч рублей. С нового года расчет возобновится.

Существует два способа сэкономить на налоге на доходы физических лиц благодаря наличию детей:

  1. Заявление на работе. Один раз подают заявление на каждого ребенка, предоставляя при этом свидетельства о рождении детей. Далее бухгалтерия компании самостоятельно рассчитает соответствующий вычет.
  2. Декларация. Этот вариант подходит для тех, кто не использовал вычет ранее или не имеет официального работодателя (например, при продаже машины или других подработках). Декларацию можно подать через личный кабинет. После трех месяцев налоговая проверит заявление, еще один месяц уйдет на зачет или возврат налога.

Освобождение от налога на землю

Одновременно с вычетом по налогу на имущество, многодетным семьям предоставлена льгота по земельному налогу, которая действует с 2018 года. Так, если у многодетной семьи имеется участок земли, то налог на землю начисляется не с общей площади, а с вычетом шести соток. Таким образом, налог рассчитывается только на оставшуюся площадь, если таковая имеется. Эта льгота применяется в случае, если у многодетной семьи есть земельный участок.

Например, если у многодетного отца есть участок земли площадью 9 соток под индивидуальное жилищное строительство, ранее ему начисляли земельный налог на всю площадь участка. С применением льготы с 2018 года налог начисляется только за три сотки, что позволяет семье экономить определенную сумму.

Для получения этой льготы необходимо подать заявление. Если налог был начислен на общих основаниях (со всей площади участка), семье следует уведомить налоговые органы о своем статусе многодетной семьи. Если у семьи несколько участков, они могут выбрать, к какому из них применить льготу, поскольку она предоставляется только для одного объекта. В случае отсутствия действий со стороны семьи, налоговая служба автоматически выберет участок с наибольшим начислением налога. Однако для этого необходимо, чтобы органы знали, что собственник является многодетным родителем.

Для получения льготы отправьте в налоговую заявление о праве на льготу. Хотя закон не требует предоставления дополнительных документов в качестве подтверждения, лучше приложить их для большей надежности. Если необходимо, выберите участок для применения льготы на следующий налоговый период до 31 декабря текущего года. Не стоит откладывать подачу заявления, даже если конечный срок формально не установлен.

Маткапитал

Программа материнского капитала была введена в 2007 году и предоставляет финансовую поддержку семьям на различные цели, такие как образование детей, покупка жилья, погашение ипотеки или материнская пенсия. С 2020 года материнский капитал предоставляется даже на первого ребенка.

В 2023 году сумма материнского капитала на первого ребенка составляла порядка 600 тысяч рублей, а за второго ребенка выплачивается еще около 200 тысяч. При появлении в семье третьего ребенка материнский капитал предоставляется только в том случае, если ранее не был оформлен на первых двух детей.

Особенностью материнского капитала является его гибкость в использовании — средства можно направить на образование любого из детей. Это означает, что, например, средства, выделенные при рождении третьего ребенка, могут быть использованы для образования первого, и наоборот.

Материнский капитал может сочетаться с другими формами государственной поддержки, например, стать первоначальным взносом при оформлении льготной ипотеки. Однако его использование ограничено определенными целями, и, например, нельзя использовать его на покупку аварийного жилья или погашение займа перед микрофинансовой организацией.

Чтобы получить материнский капитал, необходимо сначала оформить сертификат, подтверждающий право на средства из бюджета. В настоящее время этот сертификат можно получить даже в электронном виде. Когда наступает время использования средств, семья подает заявление на распоряжение материнским капиталом. При соответствии всем требованиям Пенсионный фонд переводит средства продавцу квартиры, банку или вузу. Оформление документов удобно провести на сайте Пенсионного фонда или через портал госуслуг.

Госпомощь в погашении ипотеки

Если в семье растет по меньшей мере трое детей, государство готово внести оплату до 450 тысяч в погашение ипотечного долга. Однако существует важное условие: третий или последующий ребенок должен быть рожден в 2019 году или позднее. Если третий ребенок появился в 2018 году, семья не имеет права на государственное погашение ипотеки.

Это правило применимо к ипотекам, оформленным несколько лет назад, включая сделки по вторичному жилью. При этом закон не требует оформления жилья на всех членов семьи.

Государство готово погасить долг по ипотеке на максимальную сумму в 450 тысяч рублей. Если сумма долга меньше, оставшаяся часть средств не будет перенесена на будущее и будет утрачена. Например, если семье нужно выплатить еще 300 тысяч рублей, государство покроет эту сумму, но оставшиеся 150 тысяч семья не получит и не сможет использовать для другой ипотеки.

Если в планах семьи до 2024 года рождение третьего ребенка, возможно, имеет смысл не торопиться с досрочным погашением, оставив эту возможность государству.

Процедура получения данного государственного пособия включает в себя оформление заявления и предоставление документов в соответствии с новыми правилами, установленными федеральным законом.

Право на полугодовые ипотечные каникулы

С начала июля 2019 года граждане, оформившие ипотеку, получили законное право на полугодовую отсрочку по кредиту на квартиру. Государство предоставляет это право без необходимости получения разрешения от банка. Тем не менее, каникулы предоставляются не всем, а лишь тем заемщикам, которые оказались в трудной финансовой ситуации. Одним из критериев для получения отсрочки является увеличение количества иждивенцев при одновременном снижении дохода, что также распространяется на многодетные семьи.

Основные условия для получения ипотечных каникул включают в себя:

  1. Увеличение количества иждивенцев у заемщика, например, рождение еще одного ребенка.
  2. Снижение среднемесячного дохода за два месяца до подачи заявления более чем на 30% по сравнению с доходом за 12 месяцев до обращения за ипотечными каникулами.
  3. Ежемесячные платежи в ближайшие полгода должны составлять более 40% среднемесячного дохода, рассчитанного за предыдущие два месяца перед обращением за отсрочкой платежей.

Например, если семья брала ипотеку с двумя детьми и зарплатой в 50 тысяч рублей, а ежемесячный платеж составлял 19 тысяч рублей, и затем родился третий ребенок, а зарплата снизилась до 30 тысяч рублей, семья подпадает под условия для получения ипотечных каникул.

Для получения отсрочки папа-заемщик должен подать в банк заявление, приложив к нему свидетельство о рождении третьего ребенка и справку о доходах. Это позволит семье в течение полугода не платить банку. Важно отметить, что это не считается просрочкой, не влияет на кредитную историю и не дает приставам право забирать квартиру. Отложенные платежи должны быть уплачены в конце срока кредита.

Процесс получения отсрочки может быть завершен личным визитом в банк, отправкой заявления по почте или использованием личного кабинета в интернет-банке. В любом случае необходимо предоставить документы, подтверждающие трудности семейной ситуации. Банк в ответ предоставит обновленный график платежей.

Получение бесплатной земли

Семьи, в которых растет трое или более детей, имеют право на бесплатный земельный участок в рамках федеральной программы. Однако условия и порядок реализации этой программы могут различаться в разных регионах, поскольку решения по предоставлению участков принимаются на местном уровне. В ряде случаев многодетные семьи могут столкнуться с длительными ожиданиями, поскольку спрос на такие участки превышает предложение.

Процедура участия в программе обычно включает следующие шаги:

  1. Семьям рекомендуется ознакомиться с условиями программы в своем регионе. Законы и положения размещаются на официальных сайтах администраций регионов.
  2. Семья, желающая воспользоваться программой, должна подать заявление в установленном порядке. Это может включать в себя регистрацию в программе.
  3. После подачи заявления семья встает в очередь на получение участка. В зависимости от региона и спроса на землю, ожидание может занять продолжительное время.
  4. Семье придется следить за тем, как продвигается очередь на предоставление участков. Информацию о списках и планах участков можно обычно найти на сайтах соответствующих органов, таких как департамент имущества или земельный комитет.

Получение отпуска вне зависимости от графика

Родитель троих детей до 12 лет имеет право на гибкий график отпуска, не привязанный к утвержденному графику компании. Например, если многодетная мама ранее согласилась на отпуск в марте, но решит изменить планы и отдохнуть в летний период, работодатель не имеет права отказать ей в этой возможности. Такие льготы предоставлены многодетным родителям в соответствии с трудовым кодексом.

Если работодатель отказывает в предоставлении отпуска многодетному родителю по его выбору, это является нарушением закона, и родитель имеет право подать жалобу. В случае нарушения законодательства работодатель может быть подвергнут штрафам, что может стать серьезным финансовым обременением.

Для получения отпуска многодетному родителю следует написать заявление работодателю, указав желаемую дату начала отпуска. Согласно закону, отпускные должны быть выплачены за три дня до начала отпуска. Если возникают проблемы с работодателем, родитель имеет право обратиться в трудовую инспекцию для защиты своих прав.

Возможность досрочного выхода на пенсию для матерей

До 2019 года женщины, являющиеся матерями пятерых детей, имели право выйти на пенсию по старости в возрасте 50 лет. Начиная с 2019 года, досрочное право на пенсию получили мамы троих или четверых детей, позволяя им выходить на страховую пенсию по старости на три или четыре года раньше, чем матери двоих детей при соблюдении определенных условий.

При предстоящем повышении пенсионного возраста мамы троих детей будут иметь возможность выйти на пенсию в 57 лет, в то время как матери двоих детей смогут это сделать в 60 лет. Для получения права на досрочную пенсию многодетная мама должна набрать определенное количество пенсионных баллов, учитывая трудовой стаж и периоды ухода за детьми до полутора лет. Например, в 2023 году для досрочной пенсии требуется 25,8 балла, и за воспитание троих детей можно получить 16,2 балла.

Важно отметить, что многодетным папам досрочная пенсия из-за детей не предоставляется, даже если они единственные работают и обеспечивают семью.

Для получения досрочной пенсии многодетной маме следует обратиться через госуслуги или сайт СФР. Важно контролировать и проверять зачтенные периоды стажа и количество накопленных баллов, что можно сделать через выписку из лицевого счета без посещения социального фонда.

Если нестраховые периоды не были учтены, то необходимо уведомить социальный фонд, предоставив документы на детей и запросив информацию о зачете времени по уходу за ними, а также о добавлении соответствующих пенсионных баллов. После того как социальный фонд подтвердит право многодетной мамы на досрочную пенсию, он самостоятельно проведет назначение пенсии и начнет выплаты.

Если мама не работает, ей все равно каждый год производят индексацию пенсии. В случае, если мама работает, ей также выплачивают пенсию, но без индексации, а с периодическим перерасчетом.

Несколько слов о региональных льготах

В дополнение к федеральным программам господдержки существуют различные пособия и субсидии на уровне регионов. В зависимости от города, многодетные семьи могут претендовать на следующие виды льгот:

  1. Бесплатное питание в школе.
  2. Бесплатная школьная форма.
  3. Субсидии на оплату коммунальных услуг.
  4. Освобождение от уплаты транспортного налога.
  5. Скидки на оплату парковки.
  6. Бесплатный проезд в общественном транспорте.
  7. Льготы при посещении театров и музеев.

Условия для региональных льгот устанавливаются на местах, и даже определение многодетных семей может различаться в разных субъектах. Также могут существовать дополнительные требования, например, учитываться уровень дохода или размер жилья.

Федеральные программы охватывают все семьи, и все многодетные родители могут воспользоваться вычетами по НДФЛ, льготной ипотекой и освобождением от имущественных налогов, независимо от их финансового положения.


Законодательство постоянно изменяется. Информация на этой странице предназначена только для ознакомления и не является практическим руководством, отражает мнение автора на момент написания и может быть неактуальной на момент прочтения.